Risikoregister · Eintrag
Q-F · BetrugFrank / JPMorgan
Ein Start-up erfand 4 Mio. Scheinnutzer, um sich an JPMorgan zu verkaufen.
Der fünfte Quadrant, in dem die Sache nie echt war. Das Anzeichen ist, dass die Geschichte zu sauber ist.
Warum dieser Quadrant
Javice verkaufte JPMorgan eine Kundenliste. Sie sprach von 4,25 Millionen Menschen, tatsächlich waren es weniger als 300.000, und die Lücke füllte ein synthetischer Datensatz, für dessen Erstellung ein Data-Science-Professor rund 18.000 Dollar erhielt. Das hielt, bis JPMorgan 400.000 dieser Adressen anschrieb und drei Viertel der Nachrichten nicht zugestellt wurden.
Die Aktenlage
- 175 Mio. $ Kaufpreis, den JPMorgan für Frank zahlte (September 2021)gesichert
- Frank gab im Pitch gegenüber JPMorgan 4,25 Millionen Nutzer angesichert
- Die tatsächliche Nutzerbasis von Frank umfasste weniger als 300.000 Kontengesichert
- Ein Data-Science-Professor erhielt rund 18.000 $ dafür, einen synthetischen Datensatz mit 4,265 Millionen erfundenen Konten zu erstellengesichert
- Olivier Amar zahlte rund 105.000 $ an ASL Marketing für 4,5 Millionen echte Namen, die unter den erfundenen Datensatz gemischt werden solltengesichert
- JPMorgan-Test-E-Mail-Kampagne an rund 400.000 vermeintliche Kunden: rund 25 % Zustellrate, rund 1 % Öffnungsrate bei den zugestellten Nachrichtengesichert
- JPMorgan reichte um den Dezember 2022 Zivilklage gegen Javice einwahrscheinlich
- Die Jury sprach Javice und Amar am 28. März 2025 in allen vier Anklagepunkten schuldig (Verschwörung, Überweisungsbetrug, Bankbetrug, Wertpapierbetrug)gesichert
- Javice wurde am 30. September 2025 zu 85 Monaten Haft sowie zur Einziehung von 22,36 Mio. $ verurteiltgesichert
- Amar wurde zu 68 Monaten Haft verurteilt; nach der Entlassung wird seine Abschiebung erwartetgesichert
- Javice und Amar wurden zu gesamtschuldnerischer Schadenswiedergutmachung von 287,5 Mio. $ an JPMorgan verurteiltgesichert
- Das Gericht verpflichtete JPMorgan, rund 74 Mio. $ an strittigen Vorschüssen für Anwaltskosten zu tragen, einschließlich Einzelposten wie 530 $ für Gummibärchen und rund 3.000 $ für Erste-Klasse-Flügegesichert
- Die gesamten Verteidigungskosten von Javice überstiegen 100 Mio. $ und verteilten sich auf 147 Fachleute, mehr als das Doppelte der Verteidigungskosten von Elizabeth Holmes im Theranos-Verfahren (rund 30 Mio. $)wahrscheinlich
Quellen
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